打造7亿中产阶级？深度调查“循环信用卡+趣步”传销骗局

     近期，一个叫做“循环信用卡”的扶贫项目席卷全国。该组织通过微信群大肆发展下线。并称，参与者通过扫描群主提供的二维码到趣步等平台认证后，就能获得一张“循环信用卡”。鉴骗通过调查了解到，“循环信用卡”扶贫项目不仅涉嫌传销、虚假宣传等问题，创始人还是诈骗惯犯。

打造7亿中产阶级？

自称已有20多万人加入

       该组织对外宣称，该卡是“中国银监会理事会”推出的一种全新的信用卡模式，是国家以信用卡的方式给20岁到65岁的老百姓发放无息创业资金，以此打造7亿中产阶级。而“中夏团队”就是该信用卡的推行者，排头兵，是第一批成为中国中产阶级的先行者和成就者。

参与者通过该卡每月可以提现3.5万元，次月2号还款100元或200元，该卡额度即恢复到5万元，这样又可以提现3.5万元，以此类推。一年可以使用42万元。并免息使用5到10年，还不需要缴纳任何费用。由于该团伙声称不收取任何费用，所以全国各地都有很多中老年人对深信不疑，参与其中。

    “中夏团队”自称，该卡从今年3月3日到5月8日期间，短短的两个月时间，在徐文枝的带领下通过互联网发展了20多万人加入其中。

那么，“中国循环使用模式信用卡”到底是一张什么样的信用卡，为什么会在短短的两个月时间里，发展了20多万人加入其中呢？“中夏团队”又是通过什么途径达到获利的目的呢？就此问题鉴骗展开了深入调查。

套取个人隐私

通过“薅羊毛”等非法手段获利

    “中夏团队”宣称，“中国循环使用模式信用卡”有别于以往的任何一张信用卡。该卡不能用于消费、购物、旅游等等。只能在额度范围之内，一次性提取现金到自己的银行储蓄卡。更没有利息、门槛、没有层级奖励等。

        用户在获取该卡前，需要提交收卡地址、手机号码、身份证号码、银行卡号等个人隐私信息进行认证。鉴骗通过扫描其二维码进入认证通道，发现了诸多问题。

        目前，“中国循环使用模式信用卡”到底是不是信用卡还是谜，但可以确定是的“中夏团队”首先在麦客统计网站上 制作网页，然后把该网页的网址制作成二维码的形式，让用户扫码跳转到该网页，并让用户注册，以此来达到套取个人隐私以及“薅羊毛”获利目的。因为任何人都可以通过麦客统计网站收集无限数量的数据，所得到的信息会进行自动整理、多条件联合筛选，并可自由导出。

      当“中夏团队”获取的个人隐私以后，就可以通过第三方公司制作卡片来冒充信用卡来欺骗参与者。至于，“中夏团队”还会用套取的个人隐私用于什么地方就不得而知了。例如，贩卖给其他公司或个人以及冒名办卡透支欠款等等。

    另外，“中夏团队”骨干成员存在通过“薅羊毛”获利。“中夏团队”利用参与者在京东商城一元购、京东金融、桔子认证、趣步、工商银行、平安银行、苏宁易购等平台的拉新活动中进行“薅羊毛”。例如京东每拉一名新人可获得现金10元的奖励。按照“中夏团队”宣称的20多万人计算，“中夏团队”已经通过京东平台不当获利了200万元。

  “ 中夏团队”除了通过以上手段进行获利外，还要求参与者通过趣步平台认证，但认证时需要填写推荐人的ID。而趣步平台被众多新闻媒体质疑为传销和非法集资。

     趣步玩法就是通过买“糖果”、买卷轴来积攒活跃度，以此炒作“糖果”赚钱。而活跃度就是通过发展下线来提高。发展的下线达到一定的数量以后，还能晋升级别，晋升级别的会员还享受“全球交易手续费分红”。会员级别越高，“糖果”交易的手续费就越低。

  “趣步的运营模式虽然起初是零投资，但是却利用像传销拉人头方式发展下线。因为用户如果不发展下线，不提升自己的活跃度，就无法得到糖果的，用户想得到更多的糖果，就必须发展下线，才能获取更多的糖果。”成都泰和泰律师事务所的江璐仙律师表示，这种发展上下线的模式跟传销几乎无异了，“妥妥的传销。”

很明显，“中夏团队”同时又以“循环信用卡”为噱头，高额回报为幌子，吸引不明真相的人员加入涉嫌传销的平台，达到获利目的。

公司被列入严重违法名录

创始人不仅是惯犯还虚假宣传

     通过了解还发现，“中夏团队”的全称实际是北京中夏XXXX有限公司（以下简称：北京中夏公司）。该公司成立日期是2015年4月21日，公司法人徐XX。而该公司在2015年7月10日因为登记的住所或者经营场所无法联系被北京市工商行政管理局门头沟分局列入经营异常名录。2018年7月18日，北京中夏公司又因为被列入经营异常名录届满3年仍未履行相关义务被北京市工商行政管理局列入严重违法名录中。

另外，徐XX担任法定代表人的另外4家因为严重违法先后被工商部门吊销营业执照。

    通过检索发现，徐XX疑是诈骗惯犯。据北京商报报道，徐XX高中毕业后在乡里当过一段代课老师，后被分配到房山精神病院当了一名炊事员。不久他就辞去工作，先是伪装成民政局干部，然后又私刻印章以北京某学院管理系主任的身份到内蒙古集宁市招生。

2000年徐XX被释放后，于2001年9月通过虚假注册又成立了一个文化传播公司，以公开招聘司机为名诈骗下岗工人。2002年3月26日，海淀公安分局民警在朝阳某高档宾馆内，将3个月内先后变更住处12次、非法注册公司3个、而身上仅有20余元的徐XX抓获。

除了，“中夏团队”创始人疑是诈骗惯犯外，还涉嫌虚假宣传。“中夏团队”宣称，该卡是“中国银监会理事会”推出的。通过调查得知，银监会下属机构中根本没有这么一家理事会。

  另外，“中夏团队”所提及的项目负责人王筱花，是杜撰出来的人物，经百度图片识别与“神探蒲松龄”中的演员林鹏相似度极高。鉴骗又通过京东图片识别发现，所谓的“项目负责人王筱花”的头像实际上是来自于京东，该模特拍摄的女装平面图被“中夏团队”处理后用于非法途径。

  目前，该骗局还在继续中，后面很可能还会出现其他套路。利箭在出击也会继续关注。[此文来源于鉴骗，版权归原作者，如有侵权，请联系删除]

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